银行从业资格考试初级法律法规第三章练习题(5)记得训练。有许多学习者，对于所学的东西，没有能及时安排复习的时间，结果等到他们想复习的时候，学习的内容已经完全遗忘了。所以他们又得花原来同样甚至是几倍的时间重新学习(原本只需花很少的时间)，这就很费时而不经济了。银行从业资格考试内容要记得复习。
银行从业资格考试习题。11、
金融市场按金融工具发行和流通的阶段划分可分为()。
A： 有形市场和无形市场
B： 发行市场和流通市场
C：
货币市场和资本市场
D： 一级市场和二级市场
E： 现货市场和期货市场
正确答案： BD
题目主类型： 多选题 页码：
41.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析：
金融市场按金融工具发行和流通的阶段划分为发行市场和流通市场。发行市场也称为一级市场，流通市场也称为二级市场。
分数： 1
12、
中国证券业协会的主要职责包括()。
A： 组织开展证券业国际交流与合作
B：
负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试
C： 维护会员的合法权益
D：
制定证券业执业标准和业务规范
E： 负责证券业从业人员资格考试、执业注册
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码：
59.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查中国证券业协会的主要职责。
分数： 1
13、
债券发行成本包括()。
A： 债券印刷费
B： 信用评级和资产重估费用
C： 宣传广告费
D：
担保抵押费
E： 发行手续费
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 50.0 测试方向： 常识题 难易程度：
易
解析：
支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括：债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。
分数：
1
14、 中国银行业监督管理委员会的监管对象包括()。
A： 政策性银行
B： 保险公司
C：
金融租赁公司
D： 基金公司
E： 信托投资公司
正确答案： ACE
题目主类型： 多选题 页码： 53.0 测试方向：
常识题 难易程度： 易
解析：
银监会监管的对象包括：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构、政策性银行、以及在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等。“基金公司”归中国证监会监管，“保险公司”归中国保监会监管。
分数：
1
15、 下列关于回购市场表述正确的有()。
A： 以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款
B：
回购市场是指对回购协议进行交易的短期融资市场
C： 在回购交易中，交易双方是以短期融资为目的，其期限通常在一年以内
D：
债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低，其标的物一般是信用等级高的政府债券
E：
由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此债券回购以大宗交易为主
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 43.0
测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查回购市场的内容。
分数： 1
16、
下列关于大额可转让定期存单的表述，不正确的是()。
A： 一般面额固定，而且都比较大
B： 不记名而且可以转让
C：
不可提前支取，但可以在二级市场上转让
D： 记名而且不可以转让
E： 可以提前支取，不得在二级市场上转让
正确答案：
DE
题目主类型： 多选题 页码： 45.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析：
本题考查大额可转让定期存单的特点。
分数： 1
17、 金融市场的功能包括()。
A： 反映经济运行的功能
B：
风险分散与风险管理功能
C： 经济调节功能
D： 货币资金融通功能
E： 交易及定价功能
正确答案：
ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 38.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析：
金融市场的功能主要包括：①货币资金融通功能;②优化资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤交易及定价功能;⑥反映经济运行的功能。
分数：
1
18、 下列金融工具中，属于间接融资工具的有()。
A： 银行承兑汇票
B： 企业债券
C：
可转让大额存单
D： 人寿保险单
E： 公司股票
正确答案： ACD
题目主类型： 多选题 页码： 42.0 测试方向：
常识题 难易程度： 易
解析：
按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。
分数：
1
19、 下列属于金融市场上的长期金融工具的有()。
A： 企业债券
B： 大额可转让定期存单
C：
商业票据
D： 股票
E： 长期国债
正确答案： ADE
题目主类型： 多选题 页码： 42.0 测试方向： 常识题
难易程度： 易
解析：
长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。
分数：
1
20、 下列属于我国股票市场中场外市场的是()。
A： 全国中小企业股份转让系统
B： 中小企业板市场
C：
创业板市场
D： 区域股权交易市场
E： 沪深主板市场
正确答案： AD
题目主类型： 多选题 页码： 48.0
测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析：
我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易系统以及已试点的券商柜台交易市场。
分数：
1
21、 下列属于货币市场主要特点的是()。
A： 交易量大
B： 流动性高
C： 高风险、高收益
D：
交易频繁
E： 期限长
正确答案： ABD
题目主类型： 多选题 页码： 43.0 测试方向： 常识题 难易程度：
易
解析： 货币市场的主要特点是：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。
分数： 1
22、
下列属于中国证券登记结算有限责任公司职能的是()。
A： 证券持有人名册登记及权益登记
B： 证券和资金的清算交收及相关管理
C：
证券的存管和过户
D： 受发行人的委托派发证券权益
E： 证券账户、结算账户的设立和管理
正确答案：
ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 55.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析：
中国证券登记结算有限责任公司于2001年3月30日组建成立，按照《证券法》和《证券登记结算管理办法》的相关规定，履行下列职能;证券账户、结算账户的设立和管理;证券的存管和过户;证券持有人名册登记及权益登记;证券和资金的清算交收及相关管理;受发行人的委托派发证券权益;依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务;中国证监会批准的其他业务。
分数：
1
23、 证券公司的业务包括()。 c A： 证券承销与保荐
B： 融资融券
C： 证券自营
D：
证券投资咨询
E： 证券经纪
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 55.0 测试方向： 常识题 难易程度：
易
解析：
证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。
分数：
1
24、 下列属于金融市场上的长期金融工具的有()。
A： 大额可转让定期存单
B： 股票
C：
商业票据
D： 长期国债
E： 企业债券
正确答案： BDE
题目主类型： 多选题 页码： 42.0 测试方向： 常识题
难易程度： 易
解析：
长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。
分数：
1
25、 资本市场主要包括()。
A： 股票市场
B： 票据市场
C： 同业拆借市场
D：
债券市场
E： 回购市场
正确答案： AD
题目主类型： 多选题 页码： 46.0 测试方向： 常识题 难易程度：
易
解析： 资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。
分数：
1
银行从业资格考试初级练习题记得训练。要复习银行从业资格考试前一天所学的东西，根据德国心理学家艾宾浩斯著名的遗忘曲线，人的遗忘速度是先快后慢的，因此如果能及时复习，也就是在自己对所学的材料还没有遗忘的情况下，用不多的时间把所学的东西及时巩固住。
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