每天做一点精选模拟试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。
1、理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。
2、中小企业主随着财富的逐渐积累，他们的财富目标主要集中（）几个方面。【多选题】
A.高品质的生活
B.财富传承
C.投资规划
D.保障财富的安全
E.退休养老
正确答案:A、B、D
答案解析:中小企业主随着财富的逐渐积累，他们的财富目标主要集中在高品质的生活、保障财富的安全和财富传承几个方面。
3、日本家族信托的现状不包括（ ）。【单选题】
A.日本的信托业务具有广泛经营证券的特点。
B.日本实行的是典型的“专业化”金融制度
C.银行一般业务与专业业务相分离
D.民间金融机构的服务对象有明确分工
正确答案:A
答案解析:日本家族信托的现状包括： 日本实行的是典型的“专业化”金融制度；银行一般业务与专业业务相分离；民间金融机构的服务对象有明确分工。
4、马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金到60岁的时候这笔储蓄会变成（ ）元。【客观案例题】
A.840662
B.1255036
C.1355036
D.1555036
正确答案:A
答案解析:根据题意，N=20， I/YR=9， PV=-150000，利用财务计算器可得FV≈840662（元）；使用公式计算。已知生息资产PV=150000，投资收益率=9%，期数n=20，使用复利终值计算公式：；即马先生用15万元的启动资金作为投资到他60岁退休时能够获得840662元的资金储备。
5、遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。
6、在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。【单选题】
A.信息收集来源和方法
B.比较好的信息来源
C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况
正确答案:C
答案解析:在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法：1.信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；2.比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；3.理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。
7、对于张先生家庭，理财师小王给出了整体的保险规划方案，下列说法正确的是（）。【客观案例题】
A.孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
B.考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
C.小王所属的保险机构最近主推投连险，因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
D.经济下滑的情况下，理财师不应该给张先生家庭配备过多的寿险产品，以免该家庭财产遭受冲击造成损失
正确答案:A
答案解析:B项，张先生的孩子还小，应优先考虑孩子的教育费用，而不是寿险需求；C项，理财师应根据客户的理财目标和家庭的财务状况推荐合适的理财产品，不能为了自己所属机构的利益推荐理财产品；D项，并不是所有的寿险产品的价值都会收到经济形势的影响，通常分红性质的寿险产品如投连险、万能险等，其价值会受到经济形势的影响。
以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!
